こんにちは、元サラリーマンFIRE民のタクマです。
2025年6月末の資産状況を整理しましたので、今月も完全公開します！
5月は+312万円というリカバリとなりましたが、6月も引き続き好調な結果となりました。
FIRE生活を送るうえでのリアルな資産変動を、ぜひ参考にしてください。
６月もハッピーな１ヵ月となりました！詳細をご覧ください
🔖この記事はこんな人におすすめ
- FIREを目指して資産形成中の方
- 他人のリアルなポートフォリオが気になる方
- 40歳でFIREした人の資産状況を知りたい方
40歳 FIRE リーマンの6月末のポートフォリオ
2025年6月末時点でのポートフォリオです。集計時点の円レートは144円です。(単位：万円)
| 資産項目 | 残高（円） | 割合（%） |
|---|---|---|
| 現金 | 1,220,186 | 1.3% |
| セゾン投信 | 25,351,139 | 26.7% |
| 米国ETF | 17,892,094 | 18.8% |
| SBI証券 | 30,458,224 | 32.1% |
| 楽天証券 | 1,468,506 | 1.5% |
| 個別株 | 1,997,472 | 2.1% |
| iDeCo | 5,406,323 | 5.7% |
| 暗号通貨 | 212,144 | 0.2% |
| 外資保険 | 7,102,325 | 7.5% |
| 生活防衛資金 | 3,900,000 | 4.1% |
| 総資産 | 95,008,412 | 100% |
各項目の内訳
現金について（比率5.4％）| 現金項目 | 残高 | 前月比 |
| 生活資金 | 320,186 | -393,510 |
| 投資資金 | 900,000 | -106,796 |
| 生活防衛資金 | 3,900,000 | ±0 |
| 合計 | 5,120,186 | -500,306 |
総額：5,120,186円（-500,306円）
ポイント：今月は、生活費以外の支出として住民税一括支払い▲225,000円と7月の旅行チケットで▲45,000円がありました。
🔸 コメント：来月には生活防衛資金から一部を生活費へ充当予定。
投資株について（20.9%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 6月配当金 |
| バンガードトータルワールドストック（VT） | 3,322,678 | +127,149 | +1,340,698 | 76.84USD |
| バンガードトータルストックマーケット（VTI） | 3,666,891 | +169,938 | +1,697,427 | 0 |
| バンガード米国トータル債券市場（BND） | 2,686,171 | +26,384 | +77,845 | 75.38USD |
| バンガード超長期米国債（EDV） | 8,216,354 | +281,781 | -1,204,946 | 0 |
| 個別株 | 1,997,472 | +45,632 | +203,112 | 208.35USD |
| 合計 | 19,889,566 | +643,884 | +2,114,136 | 360.57USD |
総額：19,889,566円（+643,884円）
損益合計：+2,114,136円
配当金（6月）：360.57USD
ポイント：先月に続き米国株市場が回復、VTI・VTともに含み益が拡大。米金利の利下げも進み、BNDとEDVは先月比で少し回復しました。
🔸 コメント：米債券ETFの動向がきになりますが、7月は大きな配当金月。資産推移にどんなインパクトがあるか楽しみです。
EDVの含み損は相変わらずですが、配当金で満足をえつつ、リカバリを待ちます
投資信託について（60.3%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 6月配当金 |
| セゾン・グローバルバランスファンド | 25,351,139 | +888,896 | +13,141,140 | なし |
| SBI日本高配当株式（分配）ファンド | 9,257,296 | +142,964 | +519,669 | 0 |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 2,721,889 | +134,346 | +971,884 | なし |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | 10,389,209 | +467,325 | +3,372,128 | なし |
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 7,834,405 | +387,430 | +3,289,208 | なし |
| 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド | 255,425 | +6,901 | +72,599 | なし |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 1,468,506 | +66,442 | +568,506 | なし |
| 合計 | 57,277,869 | +2,094,304 | +21,935,134 | 0円 |
総額：57,277,869円（+2,094,304円）
損益合計：+21,935,134円
配当金（6月）：0円
ポイント：投資信託は前月比＋209万円と絶好調。日米市場ともに好調で全銘柄でプラスとなりました。
🔸 コメント：6月末から7月はじめには日経平均が久しぶりに40,000円台を回復。今後の日本株の上昇はここからが本番かもしれませんね。
日本のインフレと賃上げの状況を鑑みると、日本株の成長は期待できるはず！
その他資産について（比率：13.5%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 6月配当金 |
IDECO | 5,406,323 | +209,460 | +273,014 | なし |
| ビットコイン | 175,245 | +5,361 | +106,369 | なし |
| イーサリアム | 36,899 | -962 | +725 | なし |
| メットライフ生命 USドル建終身保険ドルスマートS | 7,102,325 | ±0 | ±0 | なし |
| 合計 | 12,720,792 | +213,859 | +380,108 | なし |
総額：12,720,792円（+380,108円）
損益合計：+213,859円
ポイント：その他資産のうち約700万円を占めている「ドルスマートS」について、ブログ記事を書いているので、気になる方はぜひご参照ください！
まとめ
2025年6月末時点の金融資産のまとめです。
総資産：95,008,413円（前月比：+2,451,741円）
含み益：24,429,378円（25.7%）
6月配当金：51,922円 (1USD=144円)
- 総資産は前月比＋240万円の増で、95,000万円台を回復しました。
- 回復したとはいえ資産規模は2025年2月レベル、年初からは▲200万円。
- トランプ関税の行方次第で、日本株式市場への影響を注視する必要あり。
一時期は9,000万円を切った総資産ですが、2ヵ月連続のリカバリでだいぶ戻ってきました。個人的には日経平均の更なる上昇を期待していますが、関税交渉や参院選などのイベントに注視が必要です。
まだまだ油断できないイベントが多数です！
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