【2024/9/30時点】40歳FIRE元リーマンの資産大公開

こんにちは、40歳で完全FIREを実現した元リーマンです。
今回は、2024年9月末時点での資産ポートフォリオを完全公開します！

9月からはいよいよ本格的に「無収入生活」がスタート。国民健康保険の一括支払いや日々の生活費がかさみ、現金はやや心細く…。
一方で投資面では、米国株の上昇や円安の追い風もあり、全体としては前月比でプラス着地となりました！

✅「FIRE後の資産運用ってどうしてるの？」
✅「生活費はどうしてるの？」
そんな疑問をお持ちの方に、リアルな数字を交えてお届けします！

40歳 FIRE リーマンの9月末のポートフォリオ

資産カテゴリ	評価額（万円）	割合（%）
現金・生活防衛資金	947	10.1
投資信託（NISA等）	5,329	56.8
米国ETF・個別株	1,860	19.8
iDeCo・暗号資産など	1,238	13.2
総資産合計	9,374	100

円換算レートは1ドル＝142円で統一しています。

各項目の内訳

現金について（比率10％）

現金項目	残高	前月比
生活資金	907,554	-659,446
投資資金	3,564,000	±0
生活防衛資金	5,000,000	±0
合計	9,471,554	-659,446

今月は、国民健康保険料の約30万円支払いやNISA積立、生活費でキャッシュが大きく減少。
でもこれは想定内の支出。生活防衛資金（500万円）は手をつけず、バランスは保てています。

投資株について（比率19%）

投資商品	残高	前月比	損益	9月配当金
バンガードトータルワールドストック（VT）	3,060,030	+10,604	+1,078,050	53.95USD
バンガードトータルストックマーケット（VTI）	3,367,372	+2,283	+1,397,908	0
バンガード米国トータル債券市場（BND）	2,717,684	-23,877	+109,358	41.14USD
バンガード超長期米国債（EDV）	7,168,723	-59,224	+71,273	0
個別株 （退会済持株会）	2,282,563	+14,027	+446,544	0
合計	18,596,372	-56,187	+3,103,133	95.09USD

評価額合計：1,860万円（前月比▲5.6万円）

VTI、VTは堅調な動きで含み益100万円超

BND・EDV（債券系ETF）が下落し、全体では微減

個別株（退会済持株会）は引き続きプラス推移

💬 債券系ETFの動きは難しい！米利下げ後も下がるとは…。投資の奥深さを痛感中です。

投資信託について（比率57%）

投資商品	残高	前月比	損益	9月配当金
セゾン・グローバルバランスファンド	24,172,282	+404,043	+11,962,283	なし
SBI日本高配当株式（分配）ファンド	8,681,825	+122,677	-277,318	0
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	2,533,980	+67,319	+783,975	なし
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	9,024,149	+1,103,409	+2,607,081	なし
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	7,269,052	+201,348	+2,723,855	なし
三井住友TAM-世界経済インデックスファンド	244,487	+7,136	+61,661	なし
楽天・全世界株式インデックス・ファンド	1,366,909	+44,912	+466,909	なし
合計	53,292,684	+1,950,844	+18,328,446	0

評価額合計：5,329万円（前月比＋195万円）

• セゾン・グローバルバランスファンド：+404,000円
• オルカン（eMAXIS Slim）：+110万円超の大幅上昇！
• SBI・Vシリーズも好調
• 一方、日本高配当株ファンドは未だ含み損…

💡「オルカン」＋「セゾン」の組み合わせが安定感抜群で頼りになります！

その他資産について（比率：13%）

投資商品	残高	前月比	損益	9月配当金
IDECO DC大和外国株式インデックス	5,142,260	+141,320	+1,642,495	なし
ビットコイン	99,996	+8,530	+38,217	なし
イーサリアム	39,088	+1,912	+5,363	なし
メットライフ生命 USドル建終身保険ドルスマートS	7,102,325	±0	±0	なし
合計	12,383,669	+151,762	+1,686,075	なし

iDeCo（外国株インデックス）：+14万円

ビットコイン・イーサリアム：共に月間＋10%前後の好成績

外貨建て終身保険は評価変動なし

暗号資産は遊び程度の額ですが、動きが激しくて見ていて楽しいですね。少額ながら将来性にも注目です。

まとめ

総資産：9,374万円（前月比＋約139万円）

含み益：約2,311万円（24.7%）

9月配当金：約95ドル

支出増（健康保険料一括納付）も、投資信託の好調で相殺しプラス着地！

• 無職1ヵ月目でも、資産は前月比プラスで安心スタート！
• 投資信託が今月のヒーロー、特にオルカンの伸びが際立つ
• 現金は減ったが、生活防衛資金は無傷で安心感あり

来月は新政権下の日本株や、配当金の受け取りが楽しみ。
米国ETF、日本高配当株の動きも引き続き注視していきます！

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