【退職時点（2024/8/31版）】40歳FIRE元リーマンの資産大公開

2024.08.28 2025.03.29

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40歳でFIREを達成した元サラリーマンの資産状況を公開します。

2024年8月は、私がサラリーマンを卒業した記念すべき月であり、同時に「日本版ブラックマンデー」と呼ばれる日経平均の大暴落が起きた月でもありました。日本株の急落と同時に米国株の下落、そして急激な円安が進行した影響で、一時的に総資産は2024年7月のピークから1,500万円以上減少しました。

しかし、その後日経平均と米国株が回復し、私の資産も持ち直しました。現在は円高の影響が一部残っていますが、とりあえず安心しています。今後の資産推移についても、引き続きブログで報告していきます。

40歳 FIRE リーマンのポートフォリオ

2024年８月末時点でのポートフォリオです。円レートは145円です。

現金：5.6%
セゾン投信：25.4%
米国ETF：17.7%
SBI証券：5.4%
楽天証券：7.7%
個別株：5.4%
iDeCo：28.9%
暗号資産：0.1%
外資保険：7.7%
生活防衛資金：5.6%

各資産項目の詳細

現金について（比率11%）

現金項目	残高	前月比
生活資金	1,567,000	±0
投資資金	3,564,000	±0
生活防衛資金	5,000,000	±0
合計	10,131,000	±0

現金は「生活資金」「投資資金」「生活防衛資金」の3つに分けて管理。基本的には生活資金を使用し、不足時は生活防衛資金を活用。NISA投資も継続予定。

投資株（比率20％）

投資商品	残高	前月比	損益	8月配当金
バンガードトータルワールドストック（VT）	3,049,426	±0	+1,067,446	0
バンガードトータルストックマーケット（VTI）	3,365,089	±0	+1,395,625	0
バンガード米国トータル債券市場（BND）	2,741,561	±0	+133,235	40.85USD
バンガード超長期米国債（EDV）	7,227,947	±0	+130,497	0
個別株（退会済持株会）	2,268,536	±0	+448,056	0
合計	18,652,559	±0	+3,174,859	40.85USD

米国の利下げ期待で債券（BND）が含み益に転換。今後の金利動向に注目。

投資信託について（比率56%）

投資商品	残高	前月比	損益	８月配当金
セゾン・グローバルバランスファンド	23,768,239	±0	+11,558,239	なし
SBI日本高配当株式（分配）ファンド	8,559,148	±0	-399,995	0
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	2,466,661	±0	+716,656	なし
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	7,920,740	±0	+2,296,698	なし
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	7,067,704	±0	+2,522,507	なし
三井住友TAM-世界経済インデックスファンド	237,351	±0	+54,525	なし
楽天・全世界株式インデックス・ファンド	1,321,997	±0	+421,997	なし
合計	51,341,840	±0	+17,170,627	0

米国株とセゾン投信の安定感を実感。長期目線で投資を継続。

その他資産について（比率11%）

投資商品	残高	前月比	損益	8月配当金
IDECO DC大和外国株式インデックス	5,000,940	±0	+1,501,175	なし
ビットコイン	91,466	±0	+29,686	なし
イーサリアム	37,176	±0	+3,429	なし
メットライフ生命 USドル建終身保険ドルスマートS	7,102,325	±0	±0	なし
合計	12,231,907	±0	+1,534,290	なし

その他資産は、流動性が低いと位置付けている資産です。暗号資産はポイ活でたまったポイントで買う程度ですが、今後の動向次第では比率をあげることも検討しています。

また、投資界隈では悪名高いドル建て終身保険にも加入しています。理由は、市場の変動で増減する株資産とは違い、10年以上保有し続ければ確実に利回りが発生する安全資産と考えたからです。円レートが106円/USDの時に一括支払いをしたため、すでに円安の恩恵は受けていると考えていますが、実際に利益が出るのは、5年以上先です。