こんにちは、FIRE生活12ヵ月目のタクマです。
今回は、2025年7月末時点での最新資産状況を完全公開します。
先月に続き、資産は大幅プラスの+278万円を記録！
2024年12月の過去最高額に迫る勢いで、リカバリの流れをしっかりと維持しています。
FIREを目指す方や、実際のFIRE生活に興味のある方にとって、リアルな資産推移やポートフォリオがきっと参考になるはずです。
この記事では、各資産の内訳や投資成績、配当金の実績まで、包み隠さずお届けします！
５～7月は大きなリカバリを達成！
🔖この記事はこんな人におすすめ
- 40代でFIREを目指している方
- 他人のリアルな資産配分・投資成績を見てみたい方
- FIRE達成後のお金の増減が気になる方
- 投資信託や米国ETF、外資保険などの運用例を知りたい方
40歳 FIRE リーマンの7月末のポートフォリオ
2025年7月末時点でのポートフォリオです。集計時点の円レートは149円です。(単位：万円)
| 資産項目 | 残高（円） | 割合（%） |
|---|---|---|
| 現金 | 1,321,541 | 1.4% |
| セゾン投信 | 26,140,213 | 26.7% |
| 米国ETF | 18,482,222 | 18.9% |
| SBI証券 | 31,850,430 | 32.6% |
| 楽天証券 | 1,539,657 | 1.6% |
| 個別株 | 2,054,133 | 2.1% |
| iDeCo | 5,638,264 | 5.8% |
| 暗号通貨 | 261,319 | 0.3% |
| 外資保険 | 7,102,325 | 7.3% |
| 生活防衛資金 | 3,400,000 | 3.5% |
| 総資産 | 97,790,104 | 100% |
各項目の内訳
現金について（比率4.8％）| 現金項目 | 残高 | 前月比 |
| 生活資金 | 421,541 | +101,355 |
| 投資資金 | 900,000 | ±0 |
| 生活防衛資金 | 3,400,000 | -500,000 |
| 合計 | 4,721,541 | -398,645 |
総額：4,721,541円（-398,645円）
ポイント：今月は、海外旅行の航空チケット代と現地滞在費がイレギュラー支出となりました（約100,000円）。また、生活防衛資金より５０万円分を生活資金へ移動。
🔸 コメント：来月はお盆休みの帰省費用がイレギュラー出費となる予定。
投資株について（21.0%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 7月配当金 |
| バンガードトータルワールドストック（VT） | 3,510,987 | +188,309 | +1,529,007 | 0 |
| バンガードトータルストックマーケット（VTI） | 3,916,776 | +249,885 | +1,947,312 | 68.42USD |
| バンガード米国トータル債券市場（BND） | 2,776,083 | +89,912 | +167,757 | 53.30USD |
| バンガード超長期米国債（EDV） | 8,278,376 | +62,022 | -1,142,894 | 611.91USD |
| 個別株 | 2,054,133 | +56,661 | +243,432 | 0 |
| 合計 | 20,536,355 | +646,789 | +2,744,614 | 733.63USD |
総額：20,536,355円（+646,789円）
損益合計：+2,744,614円
配当金（7月）：733.63USD
ポイント：先月に続き米国株市場が回復、VTI・VTともに含み益が拡大。円安が145円→149円まで進んだことも大きな要因に。配当金も出てハッピー！
🔸 コメント：米債券ETFであるEDVの配当が出ました。日本円で約9万円の臨時収入は無職にとって大きな魅力です！
EDVの含み損は相変わらず、、当分は含み損を抱える覚悟をしています！
投資信託について（60.9%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 7月配当金 |
| セゾン・グローバルバランスファンド | 26,140,213 | +789,074 | +13,930,214 | なし |
| SBI日本高配当株式（分配）ファンド | 9,530,231 | +272,935 | +795,604 | 74,391円 |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 2,878,772 | +156,883 | +1,128,767 | なし |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | 10,896,203 | +506,994 | +3,879,122 | なし |
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 8,281,581 | +447,176 | +3,736,384 | なし |
| 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド | 263,643 | +8,218 | +80,817 | なし |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 1,539,657 | +71,151 | +639,658 | なし |
| 合計 | 59,530,300 | +2,252,431 | +24,190,566 | 74,391円 |
総額：59,530,300円（+2,252,431円）
損益合計：+24,190,566円
配当金（7月）：74,391円
ポイント：投資信託は今月も絶好調。トランプ関税の合意により日経平均が一時42,000円を超える好調さが大きく寄与。SBI日本高配当株ファンドの分配金もゲット！
🔸 コメント：参院選の結果を受けて、首相交代の行方が株価に影響を与えそうです。政治動向にも要注意ですね！
8月は株価下落の月と言われますが、今年はどうなるでしょうか？
その他資産について（比率：13.3%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 7月配当金 |
IDECO | 5,638,264 | +231,941 | +499,955 | なし |
| ビットコイン | 201,467 | +26,222 | +132,591 | なし |
| イーサリアム | 59,852 | +22,953 | +23,678 | なし |
| メットライフ生命 USドル建終身保険ドルスマートS | 7,102,325 | ±0 | ±0 | なし |
| 合計 | 13,001,908 | +281,115 | +656,224 | なし |
総額：13,001,908円（+281,115円）
損益合計：+656,224円
ポイント：今月は株価も暗号資産もすべて前月比プラスとなった大勝利でした。ドルスマートSに関する記事は下記をご参照ください。
まとめ
2025年7月末時点の金融資産のまとめです。
総資産：97,790,104円（前月比：+2,781,691円）
含み益：27,591,404円（28.2%）
7月配当金：180,035円 (1USD=144円)
- 総資産は前月比＋278万円の増で、３か月連続で大幅リカバリ達成
- 総資産は最高となった2024/12（97,829,081円）に肉薄する結果に
- 8月の夏枯れ相場と、日本の政治動向に注意が必要
資産が大幅に減った2025/4（89,439,945円）と比較して、＋約835万円のリカバリとなりました。労働収入が一切ない状況で、資産が増えていくのは不思議な気持ちです！
労働しなくても資産は増える!?
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