こんにちは、FIRE生活13ヵ月目のタクマです。
今回は、2025年8月末時点での最新資産状況を完全公開します。
先月までの3か月連続リカバリに続き、今月も前月比＋80万円のプラス！
ついに 総資産は9,859万円に到達し、過去最高額を更新することができました 。
FIREを目指す方や、実際のFIRE生活に興味のある方にとって、リアルな資産推移やポートフォリオはきっと参考になるはずです。
この記事では、各資産の内訳や投資成績、配当金の実績まで包み隠さずお届けします。
労働収入がなくても資産は最高値を更新！
🔖この記事はこんな人におすすめ
- 40代でFIREを目指している方
- 他人のリアルな資産配分・投資成績を見てみたい方
- FIRE達成後のお金の増減が気になる方
- 投資信託や米国ETF、外資保険などの運用例を知りたい方
40歳 FIRE リーマンの８月末のポートフォリオ
2025年8月末時点でのポートフォリオです。集計時点の円レートは147円です。(単位：万円)
| 資産項目 | 残高（円） | 割合（%） |
|---|---|---|
| 現金 | 1,414,331 | 1.4% |
| セゾン投信 | 26,304,683 | 26.7% |
| 米国ETF | 18,288,508 | 18.6% |
| SBI証券 | 32,792,457 | 33.3% |
| 楽天証券 | 1,565,898 | 1.6% |
| 個別株 | 2,193,060 | 2.2% |
| iDeCo | 5,779,485 | 5.8% |
| 暗号通貨 | 252,779 | 0.3% |
| 外資保険 | 7,102,325 | 7.2% |
| 生活防衛資金 | 2,900,000 | 2.9% |
| 総資産 | 98,593,526 | 100% |
各項目の内訳
現金について（比率4.4％）| 現金項目 | 残高 | 前月比 |
| 生活資金 | 514,331 | +92,790 |
| 投資資金 | 900,000 | ±0 |
| 生活防衛資金 | 2,900,000 | -500,000 |
| 合計 | 4,314,331 | -407,210 |
総額：4,314,331円（-407,210円）
ポイント：今月も先月の海外旅行費のクレジットカード代の請求で大幅出費に！生活防衛資金より５０万円分を生活資金へ移動。
🔸 コメント：8月の帰省時の新幹線代は来月のクレジットカードで請求予定！
投資株について（21.0%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 8月配当金 |
| バンガードトータルワールドストック（VT） | 3,539,313 | +28,326 | +1,557,333 | 0 |
| バンガードトータルストックマーケット（VTI） | 3,928,866 | +12,090 | +1,959,402 | 0 |
| バンガード米国トータル債券市場（BND） | 2,755,356 | -20,727 | +147,030 | 44.20USD |
| バンガード超長期米国債（EDV） | 8,064,973 | -213,403 | -1,356,327 | 145.55USD |
| 個別株 | 2,193,060 | +138,927 | +369,936 | 0 |
| 合計 | 20,481,568 | -54,787 | +2,677,374 | 189.75USD |
総額：20,481,568円（-54,787円）
損益合計：+2,677,374円
配当金（8月）：189.75USD
ポイント：先月に続き米国市場が堅調、VTI・VTは微増に。円は149円→147円と円高傾向に。EDVの含み損は続きますが、配当金が出てハッピー！
🔸 コメント：長期的に評価損が続いている米国債ETFですが、しっかり配当金は出ています。投資信託と高配当株の比較は下記ブログをご参照ください。
高配当株はホールド欲がでてくるので不思議！
投資信託について（61.5%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 8月配当金 |
| セゾン・グローバルバランスファンド | 26,304,683 | +164,470 | +14,094,684 | なし |
| SBI日本高配当株式（分配）ファンド | 10,182,717 | +652,486 | +1,445,090 | 0円 |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 2,920,773 | +42,001 | +1,170,768 | なし |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | 11,040,897 | +144,694 | +4,023,816 | なし |
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 8,382,650 | +101,069 | +3,837,453 | なし |
| 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド | 265,420 | +1,777 | +82,594 | なし |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 1,565,898 | +26,241 | +665,898 | なし |
| 合計 | 60,663,038 | +1,132,738 | +25,320,303 | 0円 |
総額：60,663,038円（+1,132,738円）
損益合計：+25,320,303円
配当金（8月）：0円
ポイント：投資信託は今月も絶好調。日経平均が最高値を更新するなど、日本株の投資信託が資産増に大きく寄与してくれました。
🔸 コメント：個人的には、まだまだ日本株は続伸余地があると思うので、年末にかけて更にがんばってほしい！
8月は夏枯れ相場というジンクスを覆しましたね！
その他資産について（比率：13.3%）| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 8月配当金 |
IDECO | 5,779,485 | +141,221 | +636,176 | なし |
| ビットコイン | 184,266 | -17,201 | +115,390 | なし |
| イーサリアム | 68,513 | +8,661 | +32,339 | なし |
| メットライフ生命 USドル建終身保険ドルスマートS | 7,102,325 | ±0 | ±0 | なし |
| 合計 | 13,134,589 | +132,681 | +783,905 | なし |
総額：13,134,589円（+132,681円）
損益合計：+783,905円
ポイント：日本株の成長でIDECOも好調。前月比プラスで大満足です。ドル建て終身保険のドルスマートについては、下記記事をご参照ください。
まとめ
2025年8月末時点の金融資産のまとめです。
総資産：98,593,526円（前月比：+803,422円）
含み益：28,781,582円（29.2%）
8月配当金：27,893円 (1USD=147円)
- 8月も堅調に推移し、過去最高額をついに超えました！
- 4月の底（8,943万円）からは＋915万円のリカバリに成功。
- 無職でも資産は増えるのか？と自分でも驚きつつ、分散投資のありがたみを実感。
資産が増えていく一方で、心配なのは今後の日米の市場動向。株価に直結する政治の動きも含めて引き続き注視していきたいと思います。
心配したところで、増えるときは増えるし、減るときは減るんだけどね！
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