40歳でFIREした元サラリーマンの2024年12月末時点の資産を大公開します。いよいよ2024年度の最後の資産纏めとなりました。
12月は特に大きなイベントはなかったものの、年度末の日経平均の伸びに一喜一憂しました。もしかして、最高値を更新するんじゃないか！？とも思いましたが、それはさすがに期待がデカすぎましたね。
先月の資産纏めと1年の振り返りもしているので、別ブログもぜひ読んでみてください。
２０２４年度の最終月を有終の美で飾れたのか、注目です！
40歳 FIRE リーマンの12月末のポートフォリオ
2024年12月末時点でのポートフォリオです。集計時点の円レートは158円です。(単位：万円)
各項目の内訳
- 現金について（比率9.6％）
| 現金項目 | 残高 | 前月比 |
| 生活資金 | 1,206,068 | +20,791 |
| (失業保険) | 253,680 | +177,157 |
| 投資資金 | 3,564,000 | ±0 |
| 生活防衛資金 | 3,900,000 | -100,000 |
| 合計 | 8,670,068 | –79,209 |
現金は前月比：-79,209円となりました。このマイナス額には、積立てNISAの▲１０万円も含まれています。また、先月から支給が始まった失業保険は、１２月度は253,680円となり、大きな収入源となりました。当面はこの金額が入金されると思うと心強いです！
他の変動要素は、生活防衛資金として残していた４００万円のうち、更に１０万円を生活資金に移行しました。それ以外は大きな変動もなく、大きな現金減少が避けられた１２月でした。
- 投資株について（比率19.8%）
| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 12月配当金 |
| バンガードトータルワールドストック（VT） | 3,331,342 | +36,109 | +1,349,362 | 113.46USD |
| バンガードトータルストックマーケット（VTI） | 3,838,021 | +56,511 | +1,868,557 | 56.88USD |
| バンガード米国トータル債券市場（BND） | 2,888,123 | +81,533 | +279,797 | 40.72USD |
| バンガード超長期米国債（EDV） | 6,773,388 | -330,657 | -324,062 | 0 |
| 個別株 （退会済持株会） | 2,038,933 | +11,901 | +11,901 | 200.85USD |
| 合計 | 18,869,807 | -144,603 | +3,458,918 | 411.91USD |
株式については円安が１５８円まで進行したプラス要因がありながら、長期米国債（EDV）の絶不調が影響し、前月比-144,603円で着地しました。
一方で、12月はVT、VTI、BND、個別株から411.91USDの配当金収入がありました。日本円で約65,000円もの大金です。円安下で米国株を買うのは割高に感じますが、ドルの配当金は嬉しいですね。来月も配当金が出る予定なので楽しみです。
- 投資信託について（比率56.8%）
| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 12月配当金 |
| セゾン・グローバルバランスファンド | 25,766,592 | +847,066 | +13,556,593 | なし |
| SBI日本高配当株式（分配）ファンド | 8,827,360 | +383,268 | –25,108 | 0 |
| SBI・V・全米株式インデックス・ファンド | 2,873,796 | +104,052 | +1,123,791 | なし |
| eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー） | 10,153,831 | +502,976 | +3,436,759 | なし |
| SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 8,232,100 | +358,478 | +3,686,903 | なし |
| 三井住友TAM-世界経済インデックスファンド | 254,788 | +9,214 | +71,962 | なし |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 1,482,075 | +53,490 | +582,075 | なし |
| 合計 | 57,590,542 | +2,258,544 | +22,432,975 | 0円 |
投資信託では、前月比＋2,258,544で着地しました！これは、日本株が年末に4万円に復帰したこと、更には円安が米株にプラスの影響を与えたことが要因です。投資信託のトータル額も6000万円に届きそうな勢いです。
- その他資産について（比率：13.2%）
| 投資商品 | 残高 | 前月比 | 損益 | 12月配当金 |
IDECO | 5,382,527 | +250,197 | +279,218 | なし |
| ビットコイン | 159,439 | -675 | +90,563 | なし |
| イーサリアム | 54,373 | -1,919 | +20,374 | なし |
| メットライフ生命 USドル建終身保険ドルスマートS | 7,102,325 | ±0 | ±0 | なし |
| 合計 | 12,698,664 | +247,603 | +390,155 | なし |
その他資産では、IDECOが堅調に推移した結果、前月比＋247,603円で着地しました。一時的にマイナスとなりましたが、ビットコインやイーサリアムの勢いも引き続き強く感じます。
まとめ
2024年12月末時点の金融資産のまとめです。
総資産：97,829,081円（前月比：+2,282,335円）
含み益：26,282,048円（26.9%）
12月配当金：411.91USD (65,082円）
先月の願い通り、12月はプラスで着地することができました。配当金や失業保険による現金収入もあり、また前月比で大幅なプラスとなったことで幸せな年越しとなりました。それにしてもＢ’zは最高でしたね！
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