【2025/1/31時点】40歳FIRE元リーマンの資産大公開

あっという間に2025年の1月も終了です。月日が経つのは一瞬で、しっかり目的意識をもって生活する重要性を感じさせられます。肝心の資産推移ですが、1月は一部現金をNISA枠に移したりして、少しポートフォリオにも変化ありましたので、ぜひご覧ください。

興味があれば、先月の資産纏めと1年の振り返りもしているので、別ブログもぜひ読んでみてください。

40歳 FIRE リーマンの1月末のポートフォリオ

2025年1月末時点でのポートフォリオです。集計時点の円レートは155円です。(単位：万円)

各項目の内訳

• 現金について（比率6.8％）

現金項目	残高	前月比
生活資金	1,084,033	-122,035
(失業保険)	258,025	+4,345
投資資金	1,595,476	-1,968,524
生活防衛資金	3,900,000	±0
合計	6,579,509	-2,090,559

現金は前月比：-2,090,559円となりました。(このマイナス額には、積立てNISAの▲１０万円も含まれています。)また、先月から支給が始まった失業保険は、１月度は258,025円でした。

ちなみに、現金が先月から大きく減少した理由は、投資資金のうち約200万円をNISA（成長）枠に投資したことが要因です。どんな銘柄に投資したのかは、下記の投資株の項目をご参照ください。

• 投資株について（比率21.4%）

投資商品	残高	前月比	損益	1月配当金
バンガードトータルワールドストック（VT）	3,393,785	+62,443	+1,411,805	0
バンガードトータルストックマーケット（VTI）	3,899,541	+61,520	+1,930,077	0
バンガード米国トータル債券市場（BND）	2,852,576	-43,153	+236,644	53.10USD
バンガード超長期米国債（EDV）	8,640,629	+1,867,241	-482,501	473.00USD
個別株 （退会済持株会）	2,028,159	-10,774	+254,016	0
合計	20,807,084	+1,937,277	+3,350,041	526.10USD

株式については前月比＋1,937,277円で着地しました。この一番大きな要因は、2025年のNISA成長枠で、EDVを買い増ししたことです。(現金は大幅減となっています)

全体的には、円相場が158円→155円になりましたが、株式は比較的好調でプラスとなった一方で、インフレ懸念の再燃から長期米国債（EDV）は絶不調となりました。

更に、1月はBND、EDVから計：526.10USDの配当金収入がありました。日本円で約81,500円もの大金です。私がEDVを買い増ししたのは、まさにこの配当金の魅力が大きな理由です。また、将来的な含み益も期待しています。高配当株と投資信託のバランスについては、別記事でも私の意見を書いていますので、ご興味があればご参照ください。

• 投資信託について（比率56.8%）

投資商品	残高	前月比	損益	1月配当金
セゾン・グローバルバランスファンド	25,372,055	-394,537	+13,162,056	なし
SBI日本高配当株式（分配）ファンド	8,736,687	-90,673	–9,105	106,675円
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	2,852,576	-21,220	+1,102,571	なし
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）	10,231,683	+77,852	+3,414,598	なし
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド	8,147,349	-84,751	+3,602,152	なし
三井住友TAM-世界経済インデックスファンド	252,626	-2,162	+69,800	なし
楽天・全世界株式インデックス・ファンド	1,475,066	-7,009	+575,066	なし
合計	57,068,042	-522,500	+21,917,138	106,675円

投資信託では、前月比-522,500で着地しました。株式はオールカントリー以外はすべて前月比マイナスという悲惨な結果でしたが、個々の結果は微減におさまった印象です。SBI日本高配当株から10万円以上の分配金が得られたので精神的ダメージは和らぎました(笑)。

• その他資産について（比率：13.2%）

投資商品	残高	前月比	損益	1月配当金
IDECO	5,342,288	-40,239	+233,979	なし
ビットコイン	179,057	+19,618	+110,181	なし
イーサリアム	52,007	-2,366	+18,008	なし
メットライフ生命 USドル建終身保険ドルスマートS	7,102,325	±0	±0	なし
合計	12,675,677	-22,987	+362,168	なし

その他資産では、ビットコイン以外が全滅した結果、前月比-22,987円で着地しました。逆にいえば、これだけ多くの資産が目減りしている中で、ビットコインの勢いはすごいものを感じます。今後の大きな伸びも期待できそうなので、投資額を増やすのも一案かと最近考えております！

まとめ

2025年1月末時点の金融資産のまとめです。

総資産：97,130,312円（前月比：-698,769円）

含み益：25,629,347円（26.4%）

1月配当金：1,224.00USD (189,720円）

1月は前月比マイナス70万円での着地となりました。やはり年末が好調すぎたのかな？という気もします。一方で配当金や失業保険による現金収入もあり、心の安定にお金は必須だよね、と再確認する月となりました。お金に囚われないためにFIREしたのに、逆にお金に囚われている現実、悲しい。

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